В «черный список» ЦБ за год включили 14 компаний из Башкирии
В 2023 году ЦБ РФ выявил признаки нелегальной финансовой деятельности в работе 22 организаций в Башкирии — были обнаружены 19 «черных кредиторов» и три финансовые пирамиды, сообщил заместитель управляющего Нацбанком по Башкирии Наиль Габидуллин. 14 из них внесли в предупредительный список регулятора, в него не попадают ИП и физлица, так как информацию о них не позволяет публиковать закон о защите персональных данных.
В перечне с признаками финансовой пирамиды оказались Telegram-канал «MisterDAO инвестиционный крипто-фонд» и потребительский кооператив «Империя финансов». Также в список внесли 12 организаций с признаками нелегальных кредиторов, в частности уфимские ООО «Ломбард № 1», микрокредитную компанию «Инвест», комиссионный магазин «Победа», нефтекамскую «Микрокредитную компанию Камск Финанс», янаульский «Ломбард +» и др.
Всего в перечне на сегодняшний день 12,5 тыс. компаний со всей России, 50 из них по Башкирии. По сравнению с 2022 годом число выявленных сомнительных организаций в регионе выросло — тогда была обнаружена 21 такая организация.
В Нацбанке отмечают, что «черные кредиторы» незаконно выдают займы, выдавая себя за ломбарды и МФО, но не состоя в государственных реестрах.
«Клиенты лжеломбардов могут остаться без заложенного имущества, которое кредитор может продать в любой момент. А заемщики незаконных микрокредитных компаний часто получают займы под завышенные проценты. Есть также комиссионные магазины, которые маскируются под ломбарды. Они принимают от граждан имущество с правом выкупа, однако на деле могут продать заложенные ценности», — сказал Наиль Габидуллин.
Финансовые пирамиды, наоборот, привлекают средства граждан под якобы высокую прибыль, в действительности средства никуда не инвестируются, а первые выплаты клиента осуществляют только за счет вложений новых клиентов.
Как сообщал РБК Уфа, в 2021 году в Башкирии выявили 15 организаций с признаками нелегальной финансовой деятельности. Среди них 14 ломбардов и микрофинансовых компаний, исключенных из официальных реестров регулятора, так называемые «черные кредиторы», и одна организация с признаками финансовой пирамиды — ООО «Кристалл».
Программа развития РБК Pro Освойте 52 навыка за год Программа развития — удобный инструмент непрерывного обучения новым навыкам для успешной карьеры В чем ошибался Генри Форд: 6 вредных советов от мировых бизнес-гуру Ицхак Адизес: главная проблема управления в российских компаниях — тишина Нет смысла месяцами делать суперпродукт: 6 правил основателя «Вкусвилл» Зачем и как налаживать контакт со своим телом и причем тут карьера Думай как Джефф Безос. Какие алгоритмы используют успешные бизнесмены Почему вызовы парализуют одних управленцев и мотивируют других Посыпьте голову пеплом и скройтесь с глаз: что вредит вашей репутации Как управлять вниманием в течение дня — советы профессора из США Как ошибки мышления управленцев довели Chrysler и Polaroid до беды Алхимик или стратег: кто вы как лидер и чем это знание поможет бизнесу Почему вам так страшно делегировать. Объясняет The Economist Как составить план, чтобы не бросить начатое на полпути: 6 шагов
Источник