Вологодский арбитражный суд признал незаконными действия банка ВТБ
Банк ограничил обслуживание счета клиента из-за подозрения в отмывании доходов
Вологодский арбитражный суд обязал банк ВТБ возобновить обслуживание счета вологодского ООО «Открытие», с которым у финансового учреждения был заключен договор.
«В августе 2023 года банк ограничил дистанционное обслуживание счета, поскольку у него возникли подозрения в том, что операции по счету осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В связи с этим банк запросил у клиента пояснения и дополнительные документы», — рассказали в объединенной пресс-службе судов Вологодской области.
Несмотря на то, что представители ООО «Согласие» предоставили в ВТБ требуемые документы, банк отказал обществу в возобновления обслуживания по счету. Несогласные с такой трактовкой действий банка, ООО «Согласие» обратилось в арбитражный суд.
Суд посчитал, что для подозрения организации в отмывании доходов недостаточно наличия формальных признаков. К тому же ВТБ не смог доказать факт того, что платежи противоречат закону, имеют запутанный характер, а также не соответствуют целям деятельности коммерческой организации.
«Банк при осуществлении контроля не вправе брать на себя полномочия фискальных и уполномоченных органов, так как это выходит за пределы его компетенции», — также объяснили решение в арбитражном суде.
В результате действия банка были признаны незаконными. Финансовую организацию обязали возобновить дистанционное обслуживание ООО «Согласие» в полном объеме.