Как хранить криптовалюту, как пользоваться обменниками и P2P без рисков

Эксперт Осипов рассказал, как безопасно пользоваться криптовалютой и p2p-обменом Как безопасно хранить криптовалюту, какие кошельки и сервисы использовать, как распознать мошенников и избежать основных рисков при покупке и обмене криптоактивов

С ростом популярности криптовалют возрастает и риск их утраты. В этом случае вопросы безопасности становятся важными как для новичков, так и для опытных пользователей. Директор по расследованиям АО «Шард» Григорий Осипов в колонке для «РБК-Крипто» рассказал, как безопасно хранить криптовалюту, какие кошельки и сервисы использовать, как распознать мошенников и избежать основных рисков при покупке и обмене криптоактивов.

Когда речь идет о хранении криптовалюты, безопасность — один из самых важных моментов, который напрямую влияет на сохранность ваших средств. В отличие от обычных фиатных валют, криптовалюты не имеют центральных органов контроля, и ответственность за защиту средств полностью лежит на владельце. Поэтому обладателям криптовалют нужно позаботиться о выборе безопасных кошельков, на которых будут храниться их средства.

Существует несколько типов кошельков для хранения криптовалют, которые различаются по уровню безопасности, удобству и функциональности. Вы можете выбрать соответствующий вашим потребностям и уровню риска, который вы готовы принять.

В зависимости от того, подключен кошелек к интернету или нет, выделяют так называемые холодные и горячие кошельки.

Горячие кошельки подключены к интернету. Это позволяет быстро и удобно проводить транзакции, но одновременно снижает уровень безопасности: такие кошельки могут стать целью хакеров. Примеры горячих кошельков: Exodus, MetaMask, Electrum.

Холодные и горячие криптокошельки. Как определиться с выбором

Они подходят для ежедневных транзакций: обеспечивают быстрый доступ к средствам через интернет, а ваш портфель всегда находится под рукой. Достаточно открыть любой из кошельков на вашем устройстве.

Недостатки горячих кошельков:

• высокая уязвимость к хакерским атакам, вирусам и фишинговым схемам;

• большой риск потери средств при компрометации компьютера или мобильного устройства.

Холодные кошельки — устройства, которые не подключены к интернету и хранят ваши криптовалютные ключи в офлайн-режиме. Это самый безопасный способ хранения криптовалюты, поскольку такие кошельки защищены от большинства онлайн-угроз. Примеры холодных кошельков: Ledger Nano S/X, Trezor.

Так как такие устройства не имеют постоянного подключения к сети, они идеально подходят для хранения крупных сумм криптовалюты и долгосрочных инвестиций. Отсутствие связи с интернетом значительно снижает риск хищения средств через интернет-угрозы, такие как хакерские атаки или фишинг.

Недостатки холодных кошельков:

• менее удобны для ежедневных операций, так как для доступа нужно подключить устройство к компьютеру;

• высокая стоимость устройства.

Также есть деление криптокошельков в зависимости от того, кто владеет ключами доступа к ним. Кастодиальные кошельки управляются сторонним сервисом или биржей, то есть ключи доступа находятся у кастодиана. В этом случае, если сервис решит ограничить доступ к вашим средствам, вы не сможете вывести криптовалюту без его участия. Некастодиальные кошельки, наоборот, предполагают, что ключи находятся только у пользователя, что позволяет контролировать свои средства напрямую, без посредников.

Телеграм-канал «РБК-Крипто» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.

Присоединяйтесь к форуму «РБК-Крипто» в Telegram для обсуждения новостей и тенденций криптомира.

Кроме того, криптовалютные кошельки могут различаться по формфактору. Они бывают аппаратными, представляющими собой отдельные устройства для хранения криптовалютных ключей, программными — в виде приложений или программ, установленных на компьютере или мобильном устройстве, и бумажными, где ключи доступа записаны на бумаге, что делает такой кошелек особо защищенным от онлайн-угроз.

Основы безопасности при использовании кошельков.

1. Используйте двухфакторную аутентификацию.

2. Если криптокошелек дает возможность, создайте «сид-фразу» для восстановления доступа в случае потери устройства или повреждения программного обеспечения.

3. Храните резервные копии в безопасных местах, таких как сейфы, и не сохраняйте их в электронном виде (например, на компьютере или в облаке).

4. Используйте сложные пароли.

5. Желательно использовать отдельное устройство (ноут или десктоп), которое будет использоваться только для доступа к кошелькам.

6. Регулярно обновляйте программное обеспечение.

7. Не используйте публичные сети Wi-Fi.

8. Позаботьтесь о защите своего устройства: устанавливайте пароли, биометрическую аутентификацию на своих устройствах.

9. Не афишируйте в публичных местах, а также в социальных сетях и на форумах наличие большого количества криптовалюты на ваших кошельках.

Как распознать сомнительный сервис

С увеличением популярности криптовалют возрастает количество мошеннических сервисов, которые пытаются обмануть пользователей. Многие из них могут выглядеть вполне законно и даже привлекать заманчивыми предложениями. Однако важно уметь распознавать признаки сомнительных сервисов, чтобы избежать потери средств. Рассмотрим, на что нужно обращать внимание при выборе биржи или обменника.

Отсутствие лицензий и регулирования

Легитимные биржи и обменники, работающие в юридическом поле, обычно имеют лицензии от регулирующих органов и соблюдают местные законы. Например, биржи, работающие в странах с жестким криптовалютным регулированием, таких как Великобритания, США, Япония, должны иметь разрешение на предоставление услуг.

Обещание быстрой прибыли

Если биржа или обменник обещает гарантированную прибыль с минимальными рисками, это почти всегда мошенничество. В криптовалютном мире невозможно гарантировать стабильную прибыль, поскольку рынок крайне волатилен. Мошенники часто используют завышенные обещания, а также запугивают упущенными возможностями, чтобы привлечь деньги пользователей, а затем скрыться с ними.

Отсутствие прозрачности

Добросовестные компании обычно публикуют информацию о своих создателях, об их опыте в индустрии, а также предоставляют доступ к юридической информации и контрактам.

Отсутствие поддержки пользователей и достойной обратной связи

Мошенники часто игнорируют клиентов или предоставляют им плохую поддержку. Если у вас возникают трудности с регистрацией, пополнением счета или выводом средств и служба поддержки не реагирует или отвечает стандартными фразами, это явный сигнал, что сервис может быть ненадежным.

Скрытые комиссии и неясные условия

Мошеннические платформы часто скрывают свои комиссии, из-за чего пользователи теряют деньги, не осознавая этого. Это могут быть комиссия за вывод средств, скрытые сборы за обмен или конвертацию криптовалюты или неожиданные штрафы.

Отсутствие или небольшое количество отзывов

Если у сервиса нет отзывов пользователей или если они исключительно негативные, это красный флаг. Репутация — важный показатель надежности платформы.

Проблемы с выводом средств

Мошенники могут заблокировать или задержать вывод средств, используя различные предлоги (например, проблемы с верификацией, технические ошибки, дополнительные проверки).

В любом случае для того, чтобы проверить биржу или сервис, через который вы хотите работать, главная рекомендация — провести собственное исследование или обратиться за ним к специалистам.

Как избежать рисков при покупке криптовалют за наличные при взаимодействии с P2P

Для совершения наличного обмена:

• проводите сделку в безопасных местах. Выбирайте такие места, где вы будете чувствовать себя в безопасности (например, общественные места, кафе или магазины), где есть камеры видеонаблюдения. Лучше взять с собой товарища, который может вам помочь или в крайнем случае стать свидетелем при грабеже или мошенничестве;

• проверяйте криптовалютную транзакцию на предмет того, что совершено несколько подтверждений транзакции в сети. Перед тем как передавать деньги, убедитесь, что криптовалюта была переведена на ваш кошелек и вы можете подтвердить транзакцию;

• перед завершением сделки убедитесь, что вы проверили все наличные деньги в присутствии обеих сторон. Не позволяйте никому уносить деньги, пока транзакция не будет завершена.

Для совершения обмена на P2P-площадке:

• выбирайте проверенную площадку для обмена и соблюдайте ее правила. Это поможет разрешить конфликт, если ваш партнер станет вас обманывать. Сразу оспаривайте сделку, если деньги пришли от контрагента с другой банковской карты или без обязательного комментария;

• проверяйте репутацию контрагентов. Перед началом сделки обязательно изучите профили продавцов и покупателей, обращая внимание на их историю сделок и отзывы;

• ведите записи всех транзакций и общения с контрагентами. Это может быть полезно в случае возникновения споров или необходимости подачи жалобы;

• не общайтесь с продавцами/покупателями площадки в сторонних мессенджерах и социальных сетях. В случае если вы попадете на схему «треугольник» (участие третьего лица в сделке), такое общение может быть использовано против вас.

Покупка криптовалюты в обменном сервисе в интернете:

• проверьте сервис обмена на предмет его рейтинга надежности, в том числе через маркетплейсы обменников. Там же можно почитать отзывы и статистику работы. Выбирайте только те платформы, которые имеют хорошую репутацию и положительные отзывы пользователей;

• проверьте сайт обменника: не является ли он фейковым или фишинговым;

• убедитесь, что обменник проверяет «чистоту» криптовалюты. Это особенно важно при обмене на фиатные деньги;

• ряд обменников просит пройти процедуру верификации личности;

• перепроверяйте адреса кошельков и реквизиты перед отправкой средств. Будьте осторожны с программами, которые могут подменять адреса в буфере обмена;

• разделяйте крупные суммы на части и проводите сделки поэтапно. Это поможет снизить риск потери значительной суммы сразу.

Можно ли вернуть деньги после акта мошенничества

Мошенничество в мире криптовалют — серьезная проблема, масштабы которой продолжают расти с каждым годом. Однако, несмотря на многие вызовы, за последние годы были достигнуты определенные успехи в расследованиях и возвращении украденных средств.

Одной из главных особенностей криптовалют является неизменность блокчейна. Это означает, что все транзакции, как бы они ни были использованы для мошенничества, можно отследить. Однако, несмотря на прозрачность, возвращение средств возможно не всегда. Проблема заключается в том, что криптовалюты могут быть быстро перемещены между адресами и их владельцы могут скрываться за анонимными адресами.

Возврат украденных криптовалютных средств — одна из самых сложных задач в криптовалютной безопасности. Возможности для возврата зависят от нескольких факторов.

• Если украденные средства хранились на централизованной бирже или платформе, есть шанс, что они могут быть возвращены. Например, в рамках расследования правоохранительные органы могут наложить арест на средства на бирже и даже вернуть их владельцам.

• В случае с P2P или децентрализованными платформами вернуть средства очень сложно, поскольку нет централизованного органа, который мог бы вмешаться в процесс.

• Хотя блокчейн и обеспечивает прозрачность, однако анонимность пользователей может затруднить поиск и возврат средств. В случае использования анонимных криптовалют, таких как Monero, вернуть украденное крайне затруднительно.

В некоторых случаях аналитики и правоохранительные органы могут использовать расследования и блокчейн-анализ для отслеживания украденных средств, что повышает шанс на их возврат.

В 2024 году было украдено у частных пользователей более $222 млн, самые большие убытки понесли следующие пользователи: создатель проекта PEPE потерял $70 млн; кошелек сооснователя Axie Infinity и Ronin Network потерял $9,7 млн; kirilm.eth потерял более $4,5 млн; криптотрейдер Ansem — $2,6 млн; основатель проекта Remilia потерял $1,7 млн.

Мошенничество в мире криптовалют — серьезная угроза, с которой сталкиваются как начинающие, так и опытные пользователи. Однако успешные расследования, использование блокчейн-анализа и программного инструментария дают надежду на успешное преследование преступников и возвращение украденных средств. Важно помнить, что безопасность криптовалютных активов — ответственность самих пользователей и соблюдать осторожность при операциях с криптовалютой необходимо на всех уровнях.

Что будет с регулированием криптовалют и майнинга в России в 2025 году

Вершина цикла. Что будет с биткоином и другими криптовалютами в 2025 году

Тренды криптовалют и блокчейна в 2025 году. Что ждать от цифровых активов

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Источник